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Por Jonathan Stempel
NUEVA YORK (Reuters) -El gobierno de Estados Unidos presentó el martes cargos criminales acusando a Charlie Javice, el fundador de la empresa de ayuda financiera universitaria Frank, ahora cerrada, de defraudar a JPMorgan Chase & Co (NYSE:) en la compra de la startup por $ 175 millones en 2021.
Javice, de 31 años, fue acusada por el Departamento de Justicia de mentir repetidamente al mayor banco estadounidense al afirmar que Frank había conseguido 4,25 millones de clientes estudiantes cuando en realidad sólo tenía datos de unos 300.000.
Los fiscales de Manhattan afirmaron que, cuando JPMorgan le pidió una lista de nombres, Javice pagó 18.000 dólares a un profesor de ciencia de datos anónimo para que inventara los demás clientes.
JPMorgan ha dicho que se enteró del fraude de Javice después de enviar materiales de marketing a personas que ella decía que eran reales, y descubrir que sólo el 28% fueron entregados y el 1,1% fueron abiertos, muchos menos que en otras campañas similares.
El banco cerró Frank en enero, y el consejero delegado Jamie Dimon tachó la adquisición de “gran error” en una conferencia telefónica con analistas el 13 de enero.
Javice, de Miami Beach, Florida, fue acusado de fraude bancario, fraude de valores, fraude electrónico y conspiración, cada uno de los cuales conlleva una pena máxima de 20 o 30 años de prisión.
El martes compareció brevemente ante la juez federal Barbara Moses en Manhattan, que fijó la fianza en 2 millones de dólares. La Comisión de Bolsa y Valores presentó cargos civiles relacionados.
“Javice participó en un plan descarado para defraudar a JPMorgan Chase”, dijo el fiscal Damian Williams en Manhattan en un comunicado. “Mintió directamente (al banco) y fabricó datos para apoyar esas mentiras – todo con el fin de ganar más de 45 millones de dólares con la venta de su empresa”.
Un portavoz de Javice en un correo electrónico dijo: “Charlie niega las acusaciones”. Su abogado, Alex Spiro, declinó hacer comentarios.
30 MENORES DE 30
Fundada en 2017, Frank se comercializó como una herramienta para ayudar a simplificar para los estudiantes y sus padres el proceso de ayuda financiera universitaria, a menudo complejo.
JPMorgan la llamó la “plataforma líder de planificación financiera universitaria para estudiantes” cuando compró Frank en septiembre de 2021 y, según los fiscales, pagó a Javice 21 millones de dólares por su participación en el capital.
Javice, que estudió en la Wharton School de la Universidad de Pensilvania, había recibido antes muchos elogios de los medios por su trabajo, apareciendo en 2019 en la lista de finanzas “30 Under 30” de la revista Forbes y en la lista “40 Under 40” de Crain’s New York Business.
Los fiscales dijeron que después de usar la lista de clientes falsa, Javice intentó encubrir su fraude pagando solo 105.500 dólares por datos reales sobre 4,5 millones de estudiantes.
Pero a la lista le faltaban las direcciones de correo electrónico de 2,04 millones de personas, que Javice había dicho a JPMorgan que estaban en posesión de Frank, dijeron los fiscales.
Javice fue arrestado el lunes por la noche en Nueva Jersey.
En diciembre, JPMorgan demandó a Javice y Olivier Amar, que era el director de crecimiento de Frank, en un tribunal federal de Delaware.
Javice presentó contrademandas en febrero, acusando a JPMorgan de haber “comprometido su reputación” y de haber retenido injustamente 28 millones de dólares en concepto de pagos de retención y acciones.
Amar solicita que se desestime la demanda de JPMorgan en su contra.
Source: INVESTING
