Por Pete Schroeder
WASHINGTON (Reuters) – El máximo responsable de regulación de la Reserva Federal presentó un amplio plan para aumentar los requisitos de capital de los mayores bancos del país a raíz de las recientes quiebras bancarias, una medida que fue recibida inmediatamente con críticas de la industria.
En un discurso muy esperado, el Vicepresidente de Supervisión de la Reserva Federal, Michael Barr, dijo que planeaba llevar a cabo múltiples iniciativas regulatorias que obligarían a los grandes bancos con más de 100.000 millones de dólares en activos a mantener más reservas, afirmando que las recientes quiebras bancarias subrayaron la necesidad de que los reguladores refuercen la resistencia del sistema.
“Los acontecimientos de los últimos meses no han hecho sino reforzar la necesidad de humildad y escepticismo, y de un enfoque que haga a los bancos resistentes tanto a los riesgos conocidos como a los imprevistos”, dijo Barr en un discurso pronunciado en el Bipartisan Policy Center de Washington.
Se esperaba que Barr prescribiera normas más estrictas para el sector desde que fue nombrado por el presidente Joe Biden como supervisor bancario de la Reserva Federal. Pero las declaraciones del lunes marcaron la visión más detallada hasta ahora de su agenda, y confirmaron los temores de la industria de que perseguiría un amplio conjunto de requisitos más estrictos y también ignoraría sus peticiones de alivio en algunas áreas.
El sector bancario calificó la iniciativa de equivocada y podría obstaculizar la concesión de préstamos.
“Los cambios que ha esbozado hoy no tienen debidamente en cuenta las repercusiones negativas de obligar a bancos de todos los tamaños a mantener más capital del necesario para mantener la seguridad y la solidez. Unos requisitos de capital más elevados tienen un coste para la economía, y los reguladores disponen de otras herramientas normativas para gestionar los riesgos”, afirmó Rob Nichols, presidente y consejero delegado de la American Bankers Association.
El mayor grupo de presión bancario del país dijo que se opondría a cualquier propuesta que considerara innecesaria y económicamente perjudicial.
Barr dijo que no tenía previsto revisar el marco de capital bancario de EE.UU., sino basarse en él de varias maneras, incluida la plena aplicación del acuerdo mundial de capital bancario de Basilea y la ampliación de las “pruebas de resistencia” anuales de la salud de los bancos. No ofreció un calendario concreto para los cambios, pero se espera que la iniciativa se ponga en marcha en las próximas semanas.
REVISIÓN HOLÍSTICA
El discurso de Barr sirvió como actualización exhaustiva de una revisión “holística” de las normas de capital bancario que puso en marcha poco después de incorporarse al banco central estadounidense en 2022. Ya había indicado entonces que estaba estudiando dónde podrían reforzarse las normas, pero ahora argumenta que la crisis bancaria de marzo y abril, que supuso la quiebra del Silicon Valley Bank (SVB) y otros dos prestamistas, subrayó la necesidad de hacer más.
“La revisión holística comenzó mucho antes de entonces, por supuesto, y las medidas propuestas aquí abordan deficiencias en las normas de capital que no comenzaron en marzo de 2023”, dijo. “Pero de una manera obvia, las quiebras de SVB y otros bancos esta primavera fueron una advertencia de que los bancos necesitan ser más resistentes”.
En concreto, Barr dijo que la crisis demostró el papel sistémico que pueden desempeñar los bancos más pequeños, lo que significa que también deben enfrentarse a una supervisión más estricta. Dijo que tratará de aplicar normas de capital más estrictas a los bancos con más de 100.000 millones de dólares en activos, ampliando el grupo de empresas que deben cumplirlas.
Los bancos que cumplirían los requisitos, según los datos de la Fed, son Citizens Financial (NYSE:) Group, Fifth Third, Huntington y Regions. Los bancos no respondieron inmediatamente a las solicitudes de comentarios. Los precios de las acciones de las tres primeras empresas bajaron al menos un 0,3% en las operaciones del mediodía del lunes, mientras que Regions subió un 0,3%.
Desbaratando las esperanzas de la industria para cualquier alivio de las normas, Barr también dijo que no planeaba debilitar un recargo existente sobre los grandes bancos globales o las normas de apalancamiento que la industria argumentó obstaculizado las funciones del mercado del Tesoro. Barr dijo que la evidencia de que es “no concluyente”, y cualquier impacto debe reducirse cuando un conjunto más completo de normas en el lugar.
Sin embargo, Barr insistió en que cualquier nuevo requisito pasaría por un proceso formal de redacción de normas y comentarios públicos, e incluiría largos periodos de transición para permitir a los bancos reunir el capital necesario.
Dijo que la mayoría de los bancos ya tienen suficiente capital para cumplir las nuevas normas que ha previsto, pero las empresas que deben aumentar el capital podrían hacerlo en menos de dos años de beneficios no distribuidos, manteniendo sus dividendos a los inversores.
La propia Reserva Federal ha sido objeto de críticas por su supervisión de los bancos implicados en la crisis bancaria de este año. El Comité de Supervisión de la Cámara de Representantes de Estados Unidos, liderado por los republicanos, pidió el lunes al presidente de la Fed, Jerome Powell, que entregue documentos confidenciales relacionados con la supervisión del banco central estadounidense al fallido Silicon Valley Bank.
Barr también dijo el lunes que la Fed está cerca de alcanzar el nivel apropiado de tipos de interés para devolver la inflación a su objetivo del 2%, pero “todavía tenemos un poco de trabajo por hacer.”
Source: INVESTING