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La clave para obtener seguridad e independencia financiera es invertir en ingresos pasivos. Los ingresos pasivos se generan a través de inversiones que ofrecen una fuente constante de ingresos con poca implicación continua, en contraste con los ingresos activos, que requieren esfuerzo y tiempo constantes. Los ingresos pasivos son especialmente valiosos porque permiten a los inversores acumular riqueza y vivir de forma independiente.
La inversión en renta pasiva, explicada
La inversión en fondos indexados y fondos cotizados (ETF) es una estrategia de ingresos pasivos muy popular en el mercado financiero tradicional. Los fondos indexados son fondos de inversión gestionados de forma pasiva que tratan de igualar el rendimiento de un índice de mercado elegido, como el S&P 500. Los ETF, por su parte, son similares a los fondos indexados pero cotizan en bolsa, como las acciones individuales.
Los ETF y los fondos indexados presentan una serie de ventajas para los inversores en renta pasiva. Diversifican instantáneamente las inversiones entre una variedad de valores, reduciendo el riesgo que conlleva la tenencia de acciones individuales.
También son económicos por sus bajos ratios de gastos, lo que los hace perfectos para invertir a largo plazo. Estos fondos también ofrecen a los inversores la posibilidad de obtener ingresos por dividendos y plusvalías, lo que les permite aumentar su patrimonio con el tiempo.
Un fondo de inversión, como un fondo de inversión, un fondo indexado o un ETF, tiene gastos derivados de su propiedad y administración. El coeficiente de gastos mide estos gastos. Representa la parte de los activos de un fondo que se destina a pagar las comisiones de gestión, los gastos generales, los costes de comercialización y otros costes operativos.
El coeficiente de gastos afecta a la rentabilidad que obtienen los inversores, ya que a menudo se presenta como un porcentaje anual y se deduce de los activos del fondo. Para los inversores que buscan opciones de inversión rentables, un coeficiente de gastos más bajo significa que una mayor parte de los activos del fondo se invierte en lugar de utilizarse para pagar gastos.
Fondos indexados y ETF de criptomonedas
En el ámbito de las criptomonedas, los fondos indexados son fondos de inversión cuyo objetivo es replicar el rendimiento de un índice o segmento de mercado de criptomonedas específico, ofreciendo a los inversores una exposición diversificada al mercado de las criptomonedas.
Por el contrario, los ETF se negocian en bolsas, siguiendo el rendimiento de un índice de criptomoneda o segmento de mercado específico, permitiendo a los inversores comprar y vender acciones a lo largo del día de negociación.
Los inversores pueden crear un flujo de ingresos pasivo que aumente con el tiempo invirtiendo una parte de su cartera de inversiones en fondos indexados y ETF del mercado de criptomonedas. Sin embargo, la clave está en seleccionar fondos que se ajusten a su horizonte temporal, tolerancia al riesgo y objetivos de inversión.
Similitudes y diferencias entre los fondos indexados y los ETF de criptomonedas
Tanto los fondos indexados como los ETF de criptodivisas buscan ofrecer una exposición diversificada a un grupo de criptodivisas o a un índice o segmento de mercado concreto. Ofrecen a los inversores la posibilidad de acceder de forma pasiva y cómoda a un mercado de criptomonedas más amplio. Los criptointercambios permiten la compra y venta de ambas opciones de inversión.
Sin embargo, hay diferencias significativas a tener en cuenta. Por ejemplo, la flexibilidad de negociación es limitada en el caso de los fondos indexados de criptomonedas, que se compran y venden directamente a la empresa del fondo y se valoran al cierre de la jornada bursátil. Sin embargo, los ETF de criptomonedas cotizan continuamente como fichas individuales en las bolsas de criptomonedas, con precios en tiempo real y más opciones de negociación.
Los ETF suelen tener ratios de gastos más bajos que los fondos indexados, que suelen tener ratios de gastos más altos. Sin embargo, ambos vehículos de inversión ofrecen diversos niveles de accesibilidad y transparencia.
He aquí un resumen de las diferencias entre los fondos indexados criptográficos y los ETF criptográficos:
Consideraciones clave para empezar a invertir en ingresos pasivos
La seguridad financiera y la independencia financiera se pueden lograr a través de la inversión pasiva de ingresos con fondos indexados y ETF con una preparación cuidadosa y un enfoque disciplinado. Para iniciarse en la inversión pasiva de ingresos en criptomonedas, centrándose especialmente en fondos indexados y ETF, hay varias consideraciones de las que hay que informarse:
- Obtenga más información sobre los fondos indexados y ETF del mercado de criptomonedas.
- Establezca su tolerancia al riesgo y sus objetivos de inversión.
- Seleccione un criptointercambio de confianza.
- En función de los ratios de gastos, la diversidad y los resultados anteriores, elija los fondos indexados o ETF adecuados.
- Cree una cuenta en la bolsa de su elección y complete la verificación requerida.
- Ejecute operaciones para comprar los fondos indexados o ETF seleccionados.
- Supervise el rendimiento de sus inversiones y considere la posibilidad de reequilibrarlas periódicamente.
- Siga y registre cualquier ingreso pasivo generado por dividendos, participaciones u otros mecanismos.
- Manténgase al corriente de la evolución del mercado y de los cambios legislativos.
Estrategias para generar ingresos pasivos con fondos indexados y ETFs de criptomonedas
Existen varias formas de utilizar los fondos indexados y los ETF en el mundo cripto para generar ingresos pasivos, como se expone a continuación:
Fondos indexados de criptomonedas que pagan dividendos
Unos pocos fondos de índices criptográficos y ETFs proporcionan dividendos a los inversores. Estos fondos invierten una parte de sus recursos en criptodivisas que pagan dividendos o recompensas de apuestas de forma regular. Los inversores pueden generar ingresos pasivos invirtiendo en dichos fondos y recibiendo estas distribuciones.
Estaca y agricultura de rendimiento
El staking y el yield farming son dos prácticas que llevan a cabo algunos fondos indexados y ETF de criptomonedas. A cambio de recompensas, el yield farming consiste en suministrar liquidez a los protocolos financieros descentralizados (DeFi).
Staking significa mantener determinadas monedas mientras se reciben beneficios por ayudar a la seguridad de la red. Los inversores pueden obtener ingresos pasivos de los rendimientos generados o de las recompensas de estaca invirtiendo en fondos que lleven a cabo estas actividades.
Fondos inmobiliarios tokenizados
Algunos fondos de índices criptográficos y ETF ofrecen exposición a activos inmobiliarios tokenizados. Estos fondos invierten en activos inmobiliarios y los tokenizan para que los inversores puedan beneficiarse del crecimiento del capital y de los ingresos por alquiler. Uno puede obtener ingresos pasivos de los rendimientos de alquiler producidos por los activos inmobiliarios subyacentes invirtiendo en estos fondos.
Préstamos y empréstitos
Los fondos de índices criptográficos y los ETF que participan en préstamos y empréstitos en la industria de la criptodivisa prestan criptodivisas a los prestatarios y reciben intereses por esos préstamos. Al invertir en estos fondos, los inversores pueden beneficiarse pasivamente de los intereses que generan las actividades de préstamo.
Reequilibrio y crecimiento de la cartera
Para mantener la asignación de activos deseada, los fondos indexados y ETF de criptomonedas suelen reequilibrar sus carteras periódicamente. Los activos que han obtenido mejores resultados se venden durante el reequilibrio, y los que han obtenido peores resultados se compran.
Los inversores pueden beneficiarse de las plusvalías obtenidas durante el reequilibrio si el fondo obtiene mejores resultados de lo esperado y genera más ingresos de los que cuesta.
Utilización de participaciones fraccionarias y promediación del coste en dólares
A la hora de invertir en ETF y fondos indexados de criptomonedas, el uso de participaciones fraccionarias y el empleo de la estrategia de promediación del coste en dólares pueden ser estrategias óptimas. Los inversores pueden diversificar incluso con una cantidad modesta de fondos invirtiendo en participaciones fraccionarias, que permiten inversiones más pequeñas.
Al invertir una cierta cantidad de forma regular, pueden minimizar los efectos de la volatilidad del mercado y eliminar la necesidad de tomar el tiempo del mercado. Además, los inversores pueden construir gradualmente su cartera y posiblemente beneficiarse del crecimiento a largo plazo de estos activos creando un presupuesto y un calendario de inversión.
Riesgos asociados a los fondos indexados y ETF criptográficos
Invertir en fondos indexados y ETF de criptodivisas conlleva una serie de riesgos que deben tenerse en cuenta. El valor de estas alternativas de inversión está en riesgo debido a la significativa volatilidad del mercado de criptomonedas. Para mitigarlo, la diversificación y el reequilibrio periódico de la cartera pueden ayudar a distribuir el riesgo.
Además, el cambiante entorno normativo crea riesgos legales; por lo tanto, los inversores deben informarse y seleccionar fondos que cumplan la normativa. Elegir fondos de renombre con fuertes medidas de seguridad es esencial, ya que existe riesgo de contraparte cuando se depende de intermediarios y depositarios terceros.
Por último, si un fondo tiene un bajo volumen de negociación, lo que dificulta la compra o venta de participaciones a los precios deseados, puede surgir riesgo de liquidez. Este riesgo puede reducirse realizando una investigación exhaustiva y evaluando la liquidez de un fondo antes de invertir.
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Source: COIN TELEGRAPH