Cómo mantener su criptomoneda segura después del colapso de FTX

La caída del intercambio criptográfico FTX obligó a muchos a reconsiderar su enfoque general de las inversiones, desde la autocustodia hasta la verificación de la existencia de fondos en la cadena. Este cambio de enfoque fue impulsado principalmente por la falta de confianza que los criptoinversionistas tienen en los empresarios después de haber sido engañados por el CEO y cofundador de FTX, Sam Bankman-Fried (SBF).

FTX colapsó después de que SBF y sus cómplices fueran sorprendidos reinvirtiendo en secreto los fondos de los usuarios, lo que resultó en la extravío de al menos mil millones de dólares de los fondos de los clientes. Los esfuerzos para recuperar la confianza de los inversores hicieron que los intercambios de cifrado de la competencia hicieran alarde de forma proactiva de sus pruebas de reserva para confirmar la existencia de los fondos de los usuarios. Sin embargo, los miembros de la comunidad desde entonces han exigido que los intercambios muestren sus responsabilidades para salvaguardar las reservas.

Con SBF, el autoproclamado “multimillonario más generoso”, cometiendo fraude a plena luz del día sin implicaciones legales visibles, los inversores deben mantener una postura defensiva cuando se trata de proteger sus inversiones. Para salvaguardar los activos del fraude, la piratería y la apropiación indebida, los inversores deben tomar ciertas medidas para mantener el control total de sus activos, lo que a menudo se considera como las mejores prácticas de inversión en criptomonedas.

Mueva sus fondos fuera de los intercambios criptográficos

Los intercambios de criptomonedas se utilizan ampliamente para comprar, vender y comercializar criptomonedas a cambio de una pequeña tarifa. Si bien otros métodos, como la venta directa y entre pares, son siempre una opción, una mayor liquidez de intercambio permite a los inversores igualar las órdenes y garantizar que no se pierdan fondos durante la transacción.

El problema surge cuando los inversionistas deciden mantener sus fondos en billeteras provistas y propiedad de los intercambios. Desafortunadamente, aquí es donde la mayoría de los inversores aprenden la lección “no sus llaves, no sus monedas” de la manera más difícil. Las criptomonedas que se almacenan en billeteras proporcionadas por el intercambio finalmente están en posesión del propietario, que en el caso de los usuarios de FTX, SBF y sus asociados hicieron un mal uso.

Evadir este riesgo es tan simple como sacar los fondos del intercambio a una billetera sin claves privadas compartidas. Las claves privadas son encriptaciones seguras que permiten el acceso a los fondos almacenados en las billeteras criptográficas, que se pueden recuperar usando una frase de respaldo en caso de extravío.

Monedero de hardware: la apuesta más segura para almacenar criptomonedas

Las billeteras de hardware ofrecen la propiedad total sobre las claves privadas de una billetera criptográfica, lo que limita el acceso a los fondos solo al propietario de la billetera de hardware. Después de obtener criptomonedas de un intercambio, los usuarios deben transferir voluntariamente sus activos a una billetera de hardware.

Una vez que se complete la transacción, los propietarios del intercambio de cifrado ya no podrán acceder al fondo. Como resultado, los inversores que opten por una billetera de hardware ya no correrán el riesgo de perder fondos debido a fraudes o ataques que ocurran en los intercambios.

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Sin embargo, mientras que las billeteras de hardware se suman a la seguridad general de los fondos, las criptomonedas siguen en riesgo de pérdidas temporales cuando el valor de un token cae irrecuperable. Los proveedores de billeteras de hardware han sido testigos de un fuerte aumento en las ventas a medida que los inversores se alejan lentamente de almacenar sus activos en los intercambios.

No confíes, verifica

En todos los accidentes criptográficos que ocurrieron este año, incluidos 3AC, Terraform Labs, Celsius, Voyager y FTX, la ruptura de la confianza de los inversores fue un tema común y evidente. Como resultado, el lema de ‘No confíes, verifica’ finalmente resonó entre los inversores nuevos y experimentados.

Los intercambios de cifrado populares, incluidos Bitfinex, Binance, OKX, Bybit, Huobi y Gate.io, han adoptado enfoques proactivos para mostrar sus pruebas de reserva. Los intercambios proporcionaron información de billetera que permite a los inversores autoauditar la existencia de sus fondos dentro del intercambio.

Si bien la prueba de reserva ofrece un vistazo a las reservas de un intercambio, no brinda una imagen completa de sus finanzas, ya que la información relacionada con los pasivos a menudo no se pone a disposición del público. El 26 de noviembre, el CEO de Kraken, Jesse Powell, calificó la prueba de reserva de Binance como “ignorancia o tergiversación intencional”, ya que los datos no incluían saldos negativos.

Sin embargo, el CEO de Binance, Changpeng Zhao, refutó las afirmaciones de Powell al afirmar que el intercambio no tiene saldos negativos y se verificará en una próxima auditoría.

Las tres consideraciones anteriores son un buen punto de partida para salvaguardar los criptoactivos contra los malos actores. Algunos de los otros métodos populares para quitarle el control a los criptoempresarios son el uso de intercambios descentralizados (DEX), billeteras de autocustodia (sin custodia) y la investigación exhaustiva (DYOR) en proyectos aparentemente invertibles.