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A pesar de los planes para convertir la región en un bullicioso centro de criptomonedas, el organismo de control financiero del Reino Unido afirma que sólo ha dado el visto bueno a 41 de las 300 solicitudes de empresas de criptomonedas que buscaban la aprobación regulatoria hasta la fecha.
La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido (FCA, por sus siglas en inglés) implementó las nuevas regulaciones centradas en la criptomoneda el 10 de enero de 2020, para supervisar a las empresas que operan en el sector y garantizar que estén sujetas a las mismas regulaciones contra el blanqueo de capitales (AML, por sus siglas en inglés) y contra la financiación del terrorismo (CTF, por sus siglas en inglés) que las empresas de los mercados financieros tradicionales.
A declaración de la FCA ha revelado que de las 265 solicitudes que se “determinaron”, sólo un 15% de ellas fueron aprobadas y registradas, el 74% de las empresas rechazaron o retiraron su solicitud, mientras que el 11% fueron rechazadas. Otras 35 solicitudes están aún por determinar.
Aunque la FCA no indicó expresamente la causa d las solicitudes rechazadas o retiradas, sí proporcionó información sobre las solicitudes de “buena y mala calidad”.
Entre las solicitudes más completas figuraba una descripción detallada del modelo de negocio de la empresa, las funciones y responsabilidades de los socios comerciales y los proveedores de servicios, las fuentes de liquidez, los diagramas de flujo de fondos y un esbozo de las políticas y sistemas establecidos para gestionar el riesgo, según el informe.
Las solicitudes incompletas eran más evidentes cuando las empresas utilizaban la solicitud para promocionar sus productos y servicios, sobre todo en los casos en que el proceso de solicitud aún estaba en curso:
“Los sitios web y el material de marketing de los solicitantes no deben incluir lenguaje que dé la impresión de que presentar una solicitud de registro es una forma de aval o recomendación por parte de la FCA”.
El informe sugiere que algunas empresas pueden haber visto sus solicitudes desechadas si no podían demostrar que tienen suficientes recursos de cumplimiento de blockchain establecidos para supervisar las transacciones en la cadena.
La FCA también redobló su postura contra el blanqueo de capitales, exigiendo que todas las empresas nombren a un responsable de informar sobre el blanqueo de capitales que esté “plenamente involucrado” en el proceso de solicitud.
La FCA también hizo hincapié en que, incluso para aquellas empresas que obtuvieran la aprobación de su registro, dicha aprobación no significa que ya no estén libres de obligaciones:
“Los solicitantes deben reconocer que estar registrado no es una formalidad puntual o un ejercicio de marcar casillas sin más obligaciones o interacción con la FCA”.
“Esta información debería ayudar a los solicitantes cuando preparen su solicitud de registro y contribuir a que el proceso sea lo más sencillo y eficiente posible”, resumía la nota.
Entre las firmas de activos digitales que se han registrado ante la FCA hasta el momento se encuentran Crypto.com, Revolut, CEX.IO, eToro, Wintermute Trading, DRW Global Markets, Copper, Globalblock, Moneybrain y Zodia Markets.
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Dado que muchas empresas prestan servicios internacionales, la FCA del Reino Unido también confirmó que ahora están colaborando con otros organismos estatales de todo el mundo -sobre todo el regulador de valores de Estados Unidos y el regulador de materias primas de Estados Unidos- para reforzar la regulación cuando sea necesario.
La FCA ha subrayado en varias ocasiones que el hecho de no registrarse antes de ejercer una actividad puede dar lugar a cargos penales.
Source: COIN TELEGRAPH